Excel әртүрлі қаржылық есептерді орындаудың кең құралдары арқасында, бухгалтерлер, экономистер мен қаржыгерлер арасында айтарлықтай танымал. Негізінен бұл міндет қаржы функцияларының тобына бөлінеді. Олардың көпшілігі тек қана мамандарға ғана емес, сондай-ақ тиісті салалардағы қызметкерлерге де, сондай-ақ қарапайым тұтынушыларды күнделікті қажеттіліктеріне де пайдалы болуы мүмкін. Қолданбаның осы ерекшеліктерімен танысып, осы топтың ең танымал операторларына ерекше назар аударайық.
Қаржылық функцияларды пайдалана отырып, есептерді орындау
Осы операторлардың тобына 50-ден астам формула кіреді. Біз оннан аса сұранысқа ие боламыз. Алдымен, белгілі бір тапсырманы орындау үшін қаржы құралдарының тізімін қалай ашуға болатынын қарастырайық.
Бұл құралдар жиынтығына көшу функциясының шебері арқылы өту оңай.
- Есептеу нəтижелері көрсетілетін ұяшықты таңдаңыз жəне түймесін басыңыз «Функцияны кірістіру»формула жолының жанында орналасқан.
- Функция шеберін іске қосады. Өрісті нұқуды орындаңыз «Санаттар».
- Қол жетімді оператор топтарының тізімі ашылады. Оның атын таңдаңыз «Қаржы».
- Бізге қажетті құралдардың тізімі іске қосылды. Тапсырманы орындау үшін нақты функцияны таңдаңыз және түймешікті басыңыз «ОК». Содан кейін таңдалған оператордың аргументтерінің терезесі ашылады.
Функция шеберінде қойынды арқылы өтуге болады «Формулалар». Оған көшкеннен кейін таспаның тетігін басу керек «Функцияны кірістіру»құралдар блогында орналастырылған «Функционалдық кітапхана». Осыдан кейін функция шебері іске қосылады.
Сондай-ақ, бастапқы шебер терезесін іске қоспай, дұрыс қаржы операторына бару жолы бар. Осы мақсаттар үшін бір қойындыда «Формулалар» баптау тобында «Функционалдық кітапхана» таспадағы батырманы басыңыз «Қаржы». Осыдан кейін осы блоктың барлық құралдарының ашылмалы тізімі ашылады. Қажетті элементті таңдап, оны басыңыз. Осыдан кейін оның аргументтерінің терезесі ашылады.
Сабақ: Excel жұмыс шебері
КІРІС
Қаржыландырушылар үшін ең іздестірілген операторлардың бірі - бұл функция КІРІС. Бұл шарт жасалған күні бағалы қағаздардың кірістілігін есептеуге, күшіне ену күнін (өтеуді), 100 рубльді өтеу құнын, жылдық пайыздық мөлшерлемені, 100 рубльді өтеу құнына және төлемдер санының (жиілігін) сатып алу сомасын есептеуге мүмкіндік береді. Бұл параметрлер осы формуланың дәлелдері болып табылады. Сонымен қатар, қосымша дәлел бар «Негіз». Бұл деректердің бәрі пернетақтадан терезенің тиісті өрістеріне немесе Excel парақтарының ұяшықтарында сақталған болуы мүмкін. Соңғы жағдайда, сандар мен күндердің орнына осы ұяшықтарға сілтемелерді енгізу керек. Сонымен қатар функцияны формула жолында немесе парақтағы аумаққа дәлел терезесін шақырусыз қолмен енгізуге болады. Бұл жағдайда, келесі синтаксисті сақтау керек:
= КІРІСПЕ (Dat_sog; Dat_avt_v_silu; Баға; Бағасы; Қайта сатып алу «Frequency [Basis])
BS
BS функциясының негізгі міндеті инвестициялардың болашақ құнын анықтау болып табылады. Оның дәлелі - бұл кезеңдегі пайыздық мөлшерлеме («Бета»), кезеңдердің жалпы саны (Col_per) және әр кезең үшін тұрақты төлем («Plt»). Қосымша дәлелдер ағымдағы мәнді қамтиды («Пс») және мерзімнің басында немесе аяғында өтеу мерзімін белгілеу («Түрі»). Өтініште келесі синтаксис бар:
= BS (Rate; Col_per; Plt; [Ps]; [Type])
VSD
Оператор VSD ақша ағымдары үшін кірістің ішкі мөлшерін есептейді. Бұл функция үшін жалғыз талап етілетін аргумент - Excel парағындағы ұяшықтардағы деректер ауқымымен ұсынылатын ақша ағымының мәндері«Мәндер»). Ал ауқымның бірінші ұяшығында «-» бар инвестициялардың көлемі, қалған табыстың көлемінде көрсетіледі. Сонымен қатар, қосымша дәлел бар «Высшее». Бұл кірістің болжамды мөлшерін көрсетеді. Егер ол көрсетілмесе, әдепкі бойынша бұл мән 10% ретінде қабылданады. Формула синтаксисі келесідей:
= IRR (мәндер; [болжамдары])
MVSD
Оператор MVSD ақша қаражатын қайта инвестициялау пайызын ескере отырып, өзгертілген ішкі кірістілік мөлшерлемесін есептейді. Бұл функцияда ақша ағындарының ауқымын«Мәндер») Аргументтер қаржыландыру мөлшерлемесі және қайта инвестициялау ставкасы болып табылады. Тиісінше, синтаксис мынадай:
= MVSD (мәндер; Rate_financer; Rate_investir)
PRPLT
Оператор PRPLT белгіленген мерзімде сыйақы төлемдерінің сомасын есептейді. Функцияның дәлелдері кезеңнің пайыздық мөлшерлемесі болып табылады («Бета»); кезең нөмірі («Кезең»), оның құны кезеңдердің жалпы санынан аспауы тиіс; кезеңдердің саны (Col_per); ағымдағы құн («Пс»). Сонымен қатар, қосымша дәлел - болашақ құндылық («Bs»). Бұл формула әр кезеңдегі төлемдер тең бөліктерде жасалған жағдайда ғана қолданылуы мүмкін. Оның синтаксисі келесідей:
= PRPLT (Rate, Period; Call_P; Ps; [Bs])
PMT
Оператор PMT мерзімді төлем сомасын тұрақты пайызбен есептейді. Алдыңғы функциядан айырмашылығы, бұл дәлел жоқ. «Кезең». Бірақ міндетті емес дәлел қосылады. «Түрі»ол кезеңнің басында немесе аяғында көрсетіледі, онда төлем жүргізілуі тиіс. Қалған параметрлер бұрынғы формуламен толығымен сәйкес келеді. Синтаксис мынадай:
= PMT (Rate; Col_per; Ps; [Bs]; [Type])
PS
Формула PS инвестициялардың ағымдағы құнын есептеу үшін пайдаланылады. Бұл функция операторға кері. PMT. Оның дәл сол дәлелдері бар, бірақ осы мәннің орнына дәлел («PS»), ол іс жүзінде есептеледі, мерзімдік төлемнің сомасы («Plt»). Синтаксис мынадай:
= PS (Rate; Number_per; Plt; [Bs ;; [Түрі])
NPV
Төменде келтірілген нетто немесе дисконтталған құнды есептеу үшін пайдаланылады. Бұл функцияның екі дәлелі бар: дисконт мөлшерлемесі және төлемдердің немесе түбіртектердің құны. Рас, олардың екеуі ақша ағындарын білдіретін 254 нұсқаға дейін болуы мүмкін. Бұл формуланың синтаксисі:
= NPV (Rate, Value1; Value2; ...)
BET
Функция BET аннуитеттегі пайыздық мөлшерлемені есептейді. Осы оператордың дәлелдері - бұл кезеңдердің саны (Col_per), тұрақты төлемдердің сомасы («Plt») және төлем сомасы («Пс»). Сонымен қатар, қосымша қосымша дәлелдер бар: болашақ мән («Bs») және кезеңнің басында немесе соңында көрсетіледі («Түрі»). Синтаксис:
= BET (Col_per; Plt; Ps [Bs]; [Түрі])
EFFECT
Оператор EFFECT нақты (немесе тиімді) пайыздық мөлшерлемені есептейді. Бұл функцияда тек екі дәлел бар: қызығушылық қолданылатын жылдағы кезеңдердің саны, сондай-ақ номиналды мөлшер. Оның синтаксисі:
= EFFECT (NOM_SIDE; COL_PER)
Біз ең танымал қаржылық функцияларды ғана қарастырдық. Жалпы осы топтағы операторлардың саны бірнеше есе асады. Бірақ тіпті осы мысалдарда пайдаланушыларға арналған есептеулерді айтарлықтай жеңілдететін осы құралдардың тиімділігі мен ыңғайлығын анық көруге болады.
